Pénzintézeti finanszírozási ügyintéző munkaköri leírás

A pénzintézeti finanszírozási ügyintéző feladatai közé tartozik az ügyfelek tájékoztatása banki hálózati egységekben. Ebben a szerepkörben a munkavállaló pénzforgalmi bankszámlákról és lakossági folyószámlákról nyújt információt, ismerteti a bank által kínált betéti és értékpapír konstrukciókat, valamint összehasonlítja azokat más befektetési lehetőségekkel. Emellett felvilágosítást ad az elérhető kártyatípusokról és egyéb banki szolgáltatásokról, valamint tájékoztatást nyújt a lakossági és kisvállalkozói ügyfelek számára elérhető hitelkonstrukciókról.
A munkakör részeként a finanszírozási ügyintéző ügyfelek kiszolgálását is végzi, ideértve a betéti és számlaszerződések megkötését, kártyaigénylések befogadását, valamint pénzforgalmi és betéti termékekre vonatkozó megbízások átvételét. Front office feladatokat lát el értékpapír-kereskedelmi tevékenységekben és foglalkozik lakossági és bizonyos kisvállalkozói hitelkérelmek befogadásával. Egyszerűbb banki szolgáltatások nyújtásában is közreműködik, valamint előkészít olyan banki szolgáltatásokat, mint a fedezetigazolás vagy bankgarancia.
A pénztári és értéktári feladatok részében a finanszírozási ügyintéző pénztári műveleteket végez, bizonylatokat kezel, valamint értéktári műveleteket koordinál. Back office tevékenységként szervezi és végrehajtja a pénzforgalmi bankszámlákra és lakossági folyószámlákra érkező megbízások teljesítését, részt vesz a napi zárómunkában, rendezi és irattároz. Figyelemmel kíséri és jelenti a folyószámlamozgásokat, összeállítja és tárolja a hiteldossziékat és páncéldossziékat, valamint ellenőrzi a pénzforgalmi jelzőszámok helyességét és a számla feletti rendelkezés jogosultságát.
A hitelezésből adódó elemzési feladatok részeként a finanszírozási ügyintéző kisvállalkozói és lakossági hitelkérelmek alapján adósminősítést készít, scoringot előkészít, fedezetértékelést végez, hitelek minősítését előkészíti hitelmonitoring alapján, valamint ellenőrzi a lakossági és kisvállalkozói hitelkérelmek formai és alaki követelményeit.