Ügyfél átvilágítási adatlap

Az ügyfél-átvilágítási adatlap a pénzmosás elleni (AML) megfelelés abszolút alapköve.

A pénzmosási szabályok és szigorítások tükrében ennek a dokumentumnak a szerepe felértékelődött: ez már nem egy egyszerű adminisztrációs formanyomtatvány, hanem az a jogi és védelmi eszköz, amelyre a szolgáltató teljes pénzmosás elleni rendszere épül. Az adatlap fontosságát a megújult szabályozási környezetben az alábbi kulcstényezők határozzák meg:

Minden további kötelezettség alapja. Az adatlapon rögzített adatok határozzák meg, hogy a szolgáltatónak mit kell tennie az ügyféllel. Erre az elsődleges szűrésre épül. Az ügyfél kockázati besorolása (alacsony, átlagos vagy magas kockázat).A Kiemelt Közszereplői (PEP) nyilatkozat és annak ellenőrzése.Annak eldöntése, hogy elegendő-e az egyszerűsített, vagy kötelező a fokozott ügyfél-átvilágítás.

A Tényleges Tulajdonos (TT) pontos azonosítása. A megváltozott és szigorodott tényleges tulajdonosi definíciók miatt az adatlap kritikus fontosságú a valódi tulajdonosi láncolat feltérképezésében. Ha az adatlapon hibásan vagy hiányosan rögzítik a tényleges tulajdonos adatot, az a Pmt. legsúlyosabb megsértésének minősül, ami közvetlen hatósági szankciókat von maga után.

A dinamikus monitoring és az 5 éves kötelező felülvizsgálat alapja. A szabályok értelmében az ügyfelek adatait nem elég egyszer felvenni. A szolgáltatóknak folyamatos monitoringtevékenységet kell végezniük, az adatokat pedig legalább ötévente kötelező teljeskörűen felülvizsgálni és frissíteni. Az ügyfél-átvilágítási adatlap a kiindulópont (baseline), amelyhez képest a későbbi változásokat (pl. új ügyvezető, módosult tevékenységi kör, megváltozott székhely) mérni és dokumentálni kell.

 Védelem a NAV PEI ellenőrzések során. A NAV Pénzmosás Elleni Iroda (PEI) utólagos ellenőrzései során a legelső dolog, amit szúrópróbaszerűen bekérnek, az adott ügyfelek átvilágítási adatlapja és a hozzá kapcsolódó okmánymásolatok.

Digitális és Közhiteles nyilvántartási kapcsolatok. Az adatlapon szereplő adatok pontossága elengedhetetlen az új digitális rendszerek használatakor. Ha egy ügyfélnél pénzmosásgyanús körülmény merül fel, a bejelentést kizárólag az Online Nyomtatványkitöltő Alkalmazásban (ONYA) lehet megtenni, ahol az adatokat az adatlap alapján kell szinkronizálni az állami és terrorizmus elleni nemzeti szűrési listákkal (Kit.).

Az átvilágítási adatlap megfelelő kitöltése és naprakészen tartása tehát a szolgáltató első számú védvonalát jelenti a mulasztási bírságokkal szemben.